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隆力奇山西一经销商非法集资2000万,770万用于投资隆力奇

时间:2018-06-07 14:37:21  来源:打传防骗

  近日,有读者向《新浪潮》爆料称,隆力奇山西一个经销商非法集资2000万被判刑,而他是其中一个受害者。《新浪潮》注意到,今年5月15日,山西省晋城高平市人民法院作出一审判决:被告人冯某1犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑四年,并处罚金人民币200000元;犯信用卡诈骗罪,判处有期徒刑二年,并处罚金人民币30000元,数罪并罚,决定执行有期徒刑五年,并处罚金人民币230000元。责令被告人冯某1退赔所犯非法吸收公众存款罪各存款人的经济损失;退赔所犯信用卡诈骗罪被害单位中国工商银行股份有限公司高平支行经济损失118954.92元。

  这份被公示判决书里的冯某1,为山西高平市人,1954年出生,其以所设立公司金裕通投资公司为主体,非法集资2000余万,投资隆力奇770万。最终,于去年12月份案发被查。

  阳台玻璃上的广告语:投资理财

  据冯某1供述,2011年7月,他以儿子冯某2的名义注册成立了高平市金裕通投资管理咨询服务有限公司,2013年将公司法人变更为其本人,占90%股份,冯某1的妻子张某某占10%股份。公司经营企业和个人投资理财咨询服务,没有办理相关金融营业许可手续。冯某1说,公司开办后他在驰祥商讯小报信息栏内刊登过广告,印发过宣传资料,还通过亲朋好友引荐周围的人到公司存款。

  高平市金裕通投资管理咨询服务有限公司登记注册资料证实,该公司成立于2011年7月,注册资本10万元。

  公司成立之后,除了冯某1自己所述的宣传方式,其家人也开始了业务“拓展”工作。

  冯某1的女婿董某2证实,2012年5、6月份至年底,他在岳父冯某1公司帮忙,在公司窗户上贴有"投资理财"字样,在自家玻璃上也贴了,并且留了他和冯某1的手机号。冯某1还在驰祥商讯的报纸上登过广告,目的就是为了吸引社会上的人到其公司存款,通过其女婿存款的有三人。

  为了吸引资金,冯某1展开多样化的宣传。被害人魏某3陈述,2014年,冯某1还回到村上散发过名片,说他公司是理财的,利息高,她丈夫李某8就分两次往冯某1的投资公司存了13万元。

  冯某1的女儿也证实,一开始她父亲用这个公司经营隆力奇产品,后来在陵川投资石灰厂。冯某1让她在自家阳台的玻璃上贴了一个"投资理财"字样的广告标语,上面留了冯某1和其丈夫董某的手机号。后来,女儿单位好多人听说她父亲的公司需要资金,就通过其女儿把钱存到了我父亲的公司,共有7个人把90万元存到了金裕通。值得一提的是,其中的张某6存了5万,产生1.2万利息,除了给过其1.2万利息外,冯某1的女儿还给过她1000元现金和2000元隆力奇产品。

  在这里,冯某1另一个身份浮出水面:隆力奇的经销商。判决书显示,对于很多投资人,在本金难以偿付的情况下,冯某1都是以部分隆力奇产品进行实物偿付。

  《新浪潮》记者注意到,冯某1为法人的另外一家公司,就是高平市丹河花园隆力奇爱家生活店,公司于2012年注册成立。

  隆力奇爱家生活店,恰恰是隆力奇推出的直销创业平台项目。隆力奇官网介绍,隆力奇爱家生活店从2011年成立至2016年08月01日,全国直营“隆力奇爱家生活店”已有13家,位于北京、上海、南京、郑州等全国各大重要城市。

  加盟店则是爱家生活店的另一种存在方式。

  进行隆力奇产品的营销,也成为冯某1吸收存款的手段之一。

  证人边某某证实,2012年,其在冯某1的公司买过隆力奇的产品,期间,带杨某某到冯某1公司拿了产品,后来杨某某说她在冯某1公司存了5万元。

  张某1则证实,在参与隆力奇产品营销时,冯某1向他宣传自己的公司,他就向公司存了5万元钱,已全部取走。他还引荐3人分别存了10万元、27万元、9万元。

  证人李某16出具的证明材料证实,其参与经营冯某1的隆力奇产品,拿走4000多元的货,并向冯某1引荐了徐某某投资隆力奇,徐某某又带了很多人投资隆力奇。

  证人焦某2、李某15证实,2012年,焦某2、李某15做隆力奇的直销,冯某1同意垫付3.3万元,让二人先干,焦某2在他公司拿过六、七千元的产品,自己用了,后来借给冯某15500元。李某15为能分红还出了8000元,后又投资了3.3万元,拿走了4.1万元的货。

  被害人张某2陈述,2013年7月至2014年,自己通过张某1介绍,分三次在冯某1公司存过27万元,年利率10%,2014年冯某1给过我1万元利息,冯某1老婆让我拿了六七万元的隆力奇产品。

  就这样通过种种方式,冯某1自己供述,大概向73人吸收过资金。“大约两千万元,目前还有一千万元左右的资金归还不了,这些我都记有流水账,具体向谁吸收了多少存款我记不清了,以我记的流水账为准。”

  而根据检方提供的公诉材料,各受害人存款信息明细表证实,2012年至2014年,冯某1吸收侯某某、吕某某、李某4等74人存款共计2217.63万元,尚有1382万余元未归还各被害人。

  吸收2000万资金,三分之一买了隆力奇产品

  对于冯某1来说,吸收资金的目的是要对外“投资”的,赚利差。这是很多涉嫌非法集资的人普遍的想法,而不是一开始就本着诈骗的目的。

  冯某1说,他吸收的资金,“按每月1%至1.5%或1.5%至1.8%支付利息,再将筹集的资金投资给企业和个人,并按2%至3%收取利息。”以此运转的话,也是个稳赚不赔的买卖。

  冯某1将吸收来的钱,借给陵川县隆鑫钙业有限公司本息合计630多万元,陵川县李某煤场50万元,高平市米山橡胶厂68万元,高平市徐某某家政公司28万元,河南焦作武陟县孙某2煤场145万元,网络投资MC及黄金理财22万余元,外借款300余万元。

  而投资的大头,是隆力奇项目,按冯某1自己的供述,是770余万元。冯某1说,他把钱打到隆力奇公司后,产品就给他发过来了,有的客户没有取走,他又将约400万元的产品退回了隆力奇公司,将这些产品作抵押,借了隆力奇100万元现金,至今没有和隆力奇公司结算。

  这一点,在隆力奇方面得到部分证实。隆力奇生物科技股份有限公司董事长徐之伟在回复《新浪潮》相关问题时表示:“他在我公司开小贷也贷了200万。他当时一批单我要了解一下。大约在100万左右。”

  冯某1的供述,也得到了其儿子冯某2的证实。冯某2说,虽然公司法人曾是自己的名字,但其父亲并没有让他参与公司经营,也不和他说运作情况。2014年要账的人陆续增加,他问过其父亲几次,冯某1说他参与了隆力奇的产品营销,还吸收了一些客户参与营销,客户的资金大部分是我父亲借给他们的,大约800万元左右。其父亲还说他把吸收来的资金以高利的方式借给过陵川石灰厂400万元,借给陵川一个叫李某的人几十万元,借给河南武陟县一个开煤场的100多万,借给米山橡胶厂几十万元,借给高平徐某某三十多万。其父亲让他在协议和收据的经手人处签过字,但协议内容不是他起草的,签字次数也不多。

  受害人报案,非法集资案发

  2017年11月13日,高平市公安局经侦大队接到吕某某报案称,2014年10月,冯某1以高平市金裕通投资管理咨询服务有限公司名义与其签订协议,承诺一定期限还本付息,后冯某1未按约定履行协议。2017年11月22日高平市公安局决定立案侦查。

  事实上,在警方立案侦查之前的2017年6月21日,高平法院就曾经审理过一起被害人与金裕通公司的民间借贷纠纷案。原告连某某请求判令被告冯某1依2014年9月17日承诺书归还原告借款本金175万元,并支付相应利息,截至2016年12月16日,归还借款本金45万元,支付利息393750元。被告为原告债务提供的位于高平市邮电小区2排9号的房屋抵押担保有效。法院认为,原告与被告金裕通公司的借贷关系有双方签订的协议及被告金裕通公司出具的收据为证,合法有效,应予以保护。最终判定被告高平市金裕通投资管理咨询服务有限公司归还原告连培胜欠款175万元,自2014年9月17日起,按年利率10%支付利息,至欠款还清之日止(沙发折款3万元从中折抵)。被告冯某1对该债务承担连带还款责任。

  结果,这份判决并没有得到执行,冯某1就因为警方介入调查而被拘留。

  2017年12月13日,高平法院出具一份执行裁定书,在执行过程中被执行人因涉嫌非法吸收公众存款被刑事拘留,案件终结执行。

  案件中止执行,冯某1非法集资案进入了司法程序。

  被害人宋某某陈述,2012年冯某1开办投资公司后,到我家问我有没有闲散资金,可存到他公司,利息比银行高,后来我又联系了亲戚冯某3和董某,三人共拿了68万元现金给了他,冯某1和我们三人签了总协议,并给每个人开了收据,约定年利息16%,存入钱后我连本带息领了25万,2014年6月24日,冯某1给我更换了收据,换成实际欠款27.7万,后又给过我不到1.5万元,但没有更换收据。冯某1还让我给他介绍冯某3、董某、李某1、殷某某在他公司存过款,他给过我一张驰祥商讯的报纸,上面有他登的广告。

  就这样,一开始还可以正常还款,产生吸引力并形成雪球效应,并最终达到2000余万的规模。

  但钱收上来了,放出去再想收回来可没那么容易了。

  陵川县人民法院(2013)陵民初字第95号、96号《民事判决书》、收据6支及隆鑫钙业有限公司登记注册资料、入股合伙协议书、现金流水账证实,2011年,冯某1为陵川县隆鑫钙业有限公司代购煤炭,2013年隆鑫钙业有限公司欠冯某1煤炭款162.7158万元及违约金。2011年,隆鑫钙业有限公司向冯某1借款212.7万元,2013年隆鑫钙业有限公司未还款,法院判决隆鑫钙业有限公司支付本金及利息。2013年,隆鑫钙业有限公司将以上债务共510万元转为冯某1在该公司37%的股份。

  债转股,对于冯某1来说,此时已经没有多少意义。吸收投资人的钱不能按时归还,随时都是个定时炸弹,直到2017年底被彻底引爆。

  2000多万有700多万买了隆力奇产品,冯某1与隆力奇公司到底是怎样的一种合作方式,隆力奇有没有关注过金裕通资金来源问题,隆力奇方面并未有详细说明,《新浪潮》对此将继续关注!

  政事|八部门下发网络市场监管专项行动方案:谨防新型消费模式转变为网络传销

  6月6日,国家市场监管总局网站公布《市场监管总局等部门关于印发2018网络市场监管专项行动(网剑行动)方案的通知》(国市监市〔2018〕67号)。通知称,网络市场监管部际联席会议各成员单位决定于5-11月联合开展2018网络市场监管专项行动(网剑行动)。成员单位包括市场监管总局、发展改革委、工业和信息化部、公安部、商务部、海关总署、网信办、邮政局等八部门。

  市场监管总局网站同时公布了《2018网络市场监管专项行动(网剑行动)方案》。专项行动的总体目标,是通过开展网剑行动,以打击网络侵权假冒、刷单炒信、虚假宣传、虚假违法广告等违法行为和落实平台责任、规范格式合同为重点,更好地实现对网络市场的全流程、全链条精准监管,进一步遏制网络市场突出违法问题,提升网络商品和服务质量,改善网络市场竞争秩序和消费环境,推动社会信用体系建设。

  专项行动的重点工作包括五个方面:(一)规范网络经营主体资格,保障网络经营活动的可追溯性。(二)严厉查处制售侵权假冒伪劣网络商品行为,探索建立生产、流通、消费全链条监管机制。(三)整治互联网不正当竞争行为,维护公平竞争的市场秩序。(四)坚持正确宣传导向,加大对网络虚假宣传、虚假违法广告打击力度。(五)规范网络合同格式条款,严厉打击其他网络违法违规行为。每一项重点工作,都列明了具体的负责部门。

  《新浪潮》注意到,关于严查网络上的虚假宣传,将保健品纳入重点领域,要“严肃查处网络上具有不良影响、妨碍社会公共秩序和公序良俗的广告和信息,加大对包括医疗、药品、食品、保健食品等与人民群众生命财产安全密切相关的重点热点领域执法力度。”

  尤其值得注意的是,网络传销同样被纳入专项行动的范围。在“其他网络违规行为”部分,方案称,要“关注规范新型消费业态、模式,尤其是保健食品、生活信息服务等领域,谨防其转变为网络欺诈、网络传销等违法行为。”

  “比如云联惠,在刚刚出现时,就是打着新兴消费模式的旗号出现的,号称消费就是致富、消费就是赚钱,颇能蛊惑人,但最终还是改变不了其拆西墙补东墙的欺诈本质”,一位行业分析人士表示,此次专项行动紧盯所谓的“新兴业态、模式”,应该说也是看准了这一点,有的放矢。

  方案要求各地区各部门要结合2017网络市场监管专项行动中发现的问题、2017年电子商务产品质量抽查结果、本地消费投诉举报集中以及社会普遍关注的热点问题,自选品类、领域,研究切实可行的具体实施方案。关注网络市场突发热点问题,回应社会关切。

  方案同时还要求强化网络交易平台等市场主体的“第一责任人”意识,在平台治理、信息披露、公平竞争、消费者权益保护、广告合规、知识产权保护、食品安全等方面履行法定管理责任和社会责任,积极协助配合行政机关监管执法。

  5-6月为动员部署阶段,7-11月为组织实施阶段,10-11月为督查总结阶段并将专项行动总结报告、典型案例等进行上报。

  附件:通知原文

 

  

 

  

 

  

 

  

 

  

编辑:韩振华

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