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百姓观察网

善林金融崩盘,总部被查封,涉案金额超百亿元

时间:2018-04-12 14:04:00  来源:反传联盟   

  反传销网4月12日发布:4月10号,圈内热传一段视频,一家互金公司总部及其他平台所有办公场所被警察上门侦查。

  这家被检查的机构为善林金融。据目击者曝料称,有警察突然冲进善林所在的大楼,既有民警、也有特警。

  

  上海善林总部经侦介入

  而有媒体从善林金融内部员工得到确认,经侦封锁公司,平台服务器已经查封并被带走。

  内部员工证实消息

  同时,其理财端善林财富官网被证实已无法打开,APP同时不能打开,微信公众号菜单功能无法正常使用,官方客服电话无人接听。

  善林财富官网

  另据消息称,4月9日,善林金融董事长周伯云已经在北京被控制。

  

  善林金融总部从4月11日起封禁

  据知情人士透露,4月10日上午11时许,上海经侦进入善林金融总部调查,直到下午6时许结束。

  上海经侦来到善林金融总部,先后控制了人事部、会议室、高管室等。同时禁止员工使用手机和电脑,并带走了相关人事资料、技术资料等相关资料。

  该人士介绍,经过一天的处理,民警于下午6点多将公司员工解散,并告知善林金融总部从2018年4月11日起将会被封禁,让员工回家等待进一步通知。

  善林金融办公区内部情况(局部)

  民警连夜值守善林金融总部

  据《每日经济新闻》报道,记者来到善林金融位于上海浦东新区的办公场所,看到办公区域灯火通明,前台显示屏仍在播放善林金融的宣传片。

  还有多名公安人员在善林金融七楼和二楼的办公区域内把守。对方向记者表示他们是派出所的人员,并且将连夜在此看守,同时表示办公场所已被封,也不准其他人出入。

  警方连夜值守善林金融总部

  记者同时看到,至少五名工人在用推车把不少封好的打包纸箱,一次一次地从大楼上运往楼下的卡车上,而这些打包纸箱正是从善林金融的办公场所内运出。

  善林金融办公区内封好的打包纸箱

  旗下善林财富累计成交48亿

  如果善林金融真的爆雷,影响力不亚于e租宝。

  据善林金融成立于2013年,注册于上海自贸区,注册资本12亿元,其创始人周伯云为法人代表。而周伯云旗下拥有多家公司,拥有着较为复杂的经济关系。

  据悉,善林金融旗下分支机构竟多达658家,例如:善林财富、广群财富、善林宝、亿宝贷、幸福钱庄、鑫隆创投,善行创投等,还对外投资了14家机构。

  其中,善林财富(待收20亿)、广群财富、善林宝,线下在全国有非常多的理财门店,投资人大多是那些大爷大妈们。

  截至2017年11月,善林财富累计注册用户超过37万,成功撮合资金出借近154万笔,累计成交额近48亿元,累计为用户赚取3.27亿元。

  网贷之家数据显示,4月9日,善林财富的成交量为1142.64万,待还余额为205095.15万,参考收益率为12.77%,投资人数797人,借款人165人。

  善林财富的借款金额以0-20万为主。值得注意的是,2017年10月、11月、12月在这一借款区间内的人数分别是175061人、238575人、129647人,而在2018年借款人数急剧下降,同一借款区间的人数在前三个月分别是3501人、1391人、1862人。

  此外,关于平台标的期限,一年以上的标的占比达52.5%,6-12个月的标的占比为39.3%;业务类型方面,则以债权转让标为主,占比为66.9%。

  众多投资人一夜未眠,消息酝酿至今天中午,担忧的事果然发生了。

  一旦这家公司出事,严重程度不亚于当年的e租宝。

  旗下众多分支和平台

  据不完全统计,包括注销的公司在内,善林金融的分支机构已多达658家,还对外投资了14家机构,形成一个庞大的集团体系。

  善林金融的业务有线上也有线下。

  先说线上,周伯云名下公司很多,以下平台不出意外都要凉了。

  最大的线上平台主要有三个:善林财富、亿宝贷(幸福钱庄)、善林宝。

  这三家平台线上存量资金规模在28亿元左右:善林财富的贷款余额约为20亿元,亿宝贷占5.58亿元,善林宝占2亿元。

  

  再说说线下,这才是重头戏。

  它的线下分支机构多达600多家,预计员工数量可能超过1万人,财富管理规模可能为100亿以上。直到16年的监管新政出来,这些门店才在17、18年大量关门,只有少部分还在运营。

  

  从e租宝、大大集团,再到最近的中晋资产、望洲集团,线下理财已经变成雷区了,一戳一个准。

  黑历史一堆:虚假宣传、自融、挪用资金、巨额亏损

  到底是哪些人在投这些?

  大部分都是大爷大妈们。

  善林金融被曝光不是一次两次了,随便动动手指就能搜到一大批敲了石锤的黑历史。

  1、在2015年8月和2015年12月,善林金融曾因虚假宣传分别被罚55万元和10万元。

  2、周伯云控制的天津佳伦宏业房地产有限公司,官司缠身被法院列为失信被执行人名单,涉及民事纠纷150余起,其中仅审理完结申请执行的就达到50多起。

  3、公司有严重自融行为,拿善林投资人的钱,转移至善林控制人周伯云所创立的“北京高通盛融财富集团”去投资实业,如萍乡安源新能源汽车项目等

  4、员工爆料,客户每一笔投资款直接由POS机划扣到公司账户,与其对外宣传的第三方资金托管不符,只是简单的划扣,单据上有显示交易类型为“消费”既即刻到账(附刷卡单)。并且客户每月的利息及赎回,都由实际控制人周伯云私人账户汇出

  5、员工爆料,公司运营成本居高不下,严重亏损,每月共计固定支出不低于1.5亿元,全年约18亿元,是靠“借新债还旧债”的形式来维持。

  6、虚构借款人信息,购买偏远地区身份证伪造债权列表信息,欺骗投资人。

  曾在央视打广告、赞助国家队、上纽约时代广场

  黑料如此之多,为什么还有人被骗?

  因为它把自己包装的太好了,堪比e租宝,老年人最吃这套。

  1、善林金融在2017年赞助过中国女排,因中国女排在里约奥运会中大获全胜,善林金融因此一炮走红:

  2、在央视和各大卫视打过广告:

  3、在纽约时代广场亮相:

  这里达人哥插句话,这个时代广场的屏幕也就骗骗不懂的人,实际上有钱就能打上面广告。

  前几天还有人为自己喜欢的游戏人物过生日,租了一小段时间。

  但是老年人不懂,他们只知道善林金融上央视了,上纽约时代广场了,赞助国家队了,很厉害很权威。

  他们万万没想到,这些广告都是拿投资人的去烧的。

  最后达人哥提醒大家:开展线下理财是一种严重违规行为,目前除了善林财富外,还有不少P2P平台,仍然存在着线下理财公司。

  线下财富公司的高成本运营、缺乏合格投资人设置、信息披露的不透明、监管的不可操作性等原因,如同定时炸弹一样危险,对于还涉嫌线下理财的P2P,建议远离。

编辑:韩振华
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